证监会谴责恒生银行(00011.HK) -0.850 (-0.865%) 沽空 $1.87千万; 比率 10.076% ，并处以罚款6,640万元，指出恒生於2014年2月至2023年5月逾九年间多个时段内，在销售集体投资计划和衍生产品方面犯有严重的监管缺失，并向客户多收款项及没有向客户充分披露金钱收益。
具体而言，有111个客户帐户被发现在关键期间内执行了100宗或以上的集体投资计划交易。虽然大部分交易都被声明为客户的自选交易，但事实上有46名客户是在其客户经理作出招揽或建议行为的影响下进行交易。证监会指，相关客户被招揽进行过於频繁且持有期短的交易，而此种交易模式与基金的投资目标及客户的偏好投资年期有所抵触，进行频繁的集体投资计划产品交易令客户承担重大的交易成本，严重影响其整体盈亏。
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证监会表示，恒生无法充分监督和监察向客户销售集体投资计划的情况，内部监控措施存在不足之处，除了没有保留足够的审计线索以确保交易是由客户真实发起外，亦没有设立足够的监控措施，以在进行可能有问题的交易後对其作出监察和跟进。
是次纪律行动源自金管局的转介个案，金管局於早前的调查中发现，恒生在2016年6月1日至2017年11月30日期间，对集体投资计划产品作出的销售存在一系列须关注事项。金管局亦将有关恒生销售和分销衍生产品的调查结果转介予证监会，2014年2月17日至2018年12月19日期间有388名没有被恒生分类为对衍生工具的性质和风险具备知识的客户，进行了629宗购买衍生工具基金的交易，其中148宗交易涉及的产品的风险水平高於相关客户的风险承受水平。
恒生已向受影响的客户作出赔偿，并已采取补救步骤及改善措施，以纠正和加强其内部监控措施。证监会法规执行部执行董事魏弘福表示，本案展示出证监确保中介人遵守最高标准的决心，未来将毫不犹豫地对失职的中介人采取严厉的执法行动。(gc/a)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2025-01-28 12:25。)
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