瑞銀發表研究報告指，中銀香港(02388.HK) +2.260 (+5.575%) 沽空 $8.23千萬; 比率 20.013% 去年全年純利按年增長4.9%至341.21億港元，高於該行及市場預期，主要受淨利息收入及淨息差強勁帶動。第四季經營利潤按年增長5%，受惠於收入增長13.8%及撥備前利潤增長15.8%。減值撥備按年升80.3%，大致符合預期，主要反映對中國商業房地產客戶的撥備增加，估計第四季信貸成本達73個基點。全年每股派息2.125港元，派息比率56%，符合預期。
該行表示，第四季收入按年增長13.8%，主要受淨利息收入增長7.3%及其他非利息收入增長帶動，但淨手續費收入受資本市場活動疲弱影響，按年跌10.6%。淨利息收入增長受惠於平均生息資產增長6.4%及淨息差反彈至1.71%，按季擴闊17個基點。貸款按年增長2.3%，香港使用貸款增3.7%，香港以外使用貸款跌0.9%。存款按年增長7.9%，活期及儲蓄存款增24.3%，定期存款跌6.2%，活期及儲蓄存款比率按季升0.4個百分點至53.4%。
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瑞銀上調中銀香港2026年每股盈利預測4%，目標價由40港元上調至43.5港元，維持「中性」評級。(ec/da)(港股報價延遲最少十五分鐘。沽空資料截至 2026-03-31 12:25。)
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