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《大行》美銀證券料內險企業產品結構具改善潛力 調整內險股目標價
推薦 24 利好 41 利淡 20 AASTOCKS新聞
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美銀證券發表研究報告，預期今年中國保險業淨利潤或受壓，但相信產品結構具有改善潛力，憧憬分紅危疾類產品銷售表現向好，險企的長期盈利前景將被重塑。受到第三季投資收益表現強勁所推動，美銀證券目前預測內險股2025年淨利潤可按年增長10%至40%，估算全年總投資回報率達約6%，顯著高於2022至2023年市場疲弱時的介乎2%至4%水平。 美銀證券預期，2025年9月最新一輪保證利率下調後，分紅產品銷售改善及利潤率提升，首年保費將實現正增長，今年內險企業預料會錄得較低的投資收益及淨利潤，每股派息料維持穩定，繼續列國壽(02628.HK)及中國財險(02328.HK)為首選股，均予「買入」評級，國壽目標價從29.3元上調至33.1元，中國財險目標價維持20.9元。但考慮到投資收入預期較低，該行將人保集團(01339.HK)目標價從8.2元下調至7.8元，評級「買入」。 該行亦重申對中國太保(02601.HK)及中國平安(02318.HK)的「買入」評級，目標價分別由41.2元及67.5元，上調至42元及74元。(gc/da)AASTOCKS新聞 |
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